المقدمة
الحسابات البنكية والخزائن هي الأوعية المالية التي تُسجّل فيها حركة الأموال — من مقبوضات ومدفوعات وتحويلات. في نظام Wrid، يمكنك إنشاء نوعين من الحسابات:
الحساب البنكي: يمثل حسابًا فعليًا في بنك — مثل حساب الراجحي أو الأهلي. يتضمن رقم الحساب وIBAN وSWIFT Code.
الخزينة: تمثل خزينة نقدية فعلية — مثل خزينة المتجر أو صندوق نقطة البيع. تتطلب تعيين أمين صندوق مسؤول وربطها بفرع.
لماذا هذا مهم؟
- • سندات القبض والصرف تتطلب تحديد بنك أو خزينة
- • نقاط البيع تحتاج خزينة مربوطة لتسجيل المبيعات النقدية
- • الربط بشجرة الحسابات يتيح التسوية البنكية وتتبع الأرصدة
مقارنة: الحساب البنكي vs الخزينة
| العنصر | الحساب البنكي 🏦 | الخزينة 💰 |
|---|---|---|
| الغرض | حسابات مصرفية فعلية | خزائن نقدية (كاش) |
| العملة | قابلة للتغيير (SAR, USD...) | تتبع عملة النظام |
| المعلومات المطلوبة | رقم حساب، SWIFT، IBAN | الفرع، حارس الخزينة |
| أمين الصندوق | غير مطلوب | مطلوب (حارس الخزينة) |
| الفرع | اختياري | مطلوب |
| الرمز | BNK-xxx | TRJ-xxx |
| الاستخدام الشائع | تحويلات، رواتب، موردين | نقاط بيع، مبيعات نقدية |
الوصول إلى صفحة الحسابات البنكية والخزائن
من القائمة الجانبية في لوحة التحكم، انتقل إلى قسم المحاسبة ثم اضغط على "الحسابات البنكية والخزائن".
ستظهر لك صفحة تعرض جميع الحسابات البنكية والخزائن المسجلة في النظام — بجدول يحتوي على الرمز، اسم الحساب/الخزينة، النوع، الحالة، أمين الصندوق، الفرع، والرصيد.
في أعلى الصفحة ستجد: زر "إضافة جديد" (يحتوي على خيارين: حساب بنكي أو خزينة)، زر "تحويل" للتحويل بين الحسابات، وزر "تصدير" لتصدير البيانات.
نصيحة: يمكنك تصفية القائمة حسب النوع (حساب بنكي / خزينة) وحسب الحالة (نشط / غير نشط) باستخدام أزرار التصفية.
اختيار نوع الحساب — بنك أو خزينة
اضغط على زر "إضافة جديد" — ستظهر قائمة منسدلة بخيارين:
إضافة حساب بنكي: لإنشاء حساب مرتبط ببنك فعلي — مثل: حساب الراجحي، حساب الأهلي، أو أي بنك محلي أو دولي.
إضافة خزينة: لإنشاء خزينة نقدية — مثل: خزينة المتجر، خزينة نقطة البيع، أو صندوق المصروفات النثرية.
اختر النوع المناسب وستنتقل إلى صفحة الإضافة الخاصة بكل نوع.
القسم الأول: إضافة حساب بنكي
الخطوات 3-5 لإنشاء حساب مصرفي جديد
إضافة حساب بنكي — تفاصيل الحساب
صفحة "إضافة حساب بنكي" تحتوي على عدة أقسام. القسم الأول "تفاصيل الحساب":
اسم الحساب البنكي (مطلوب): اسم واضح للحساب — مثل: "بنك الراجحي - الحساب الرئيسي" أو "بنك الأهلي - حساب الرواتب".
الاسم المختصر: اختصار لتسهيل التعرف — مثل: "MB" أو "RAJ".
الحالة (مطلوب): نشط أو غير نشط — الحسابات غير النشطة لا تظهر في القوائم المنسدلة عند إنشاء القيود.
الدولة: البلد الذي يقع فيه البنك — مفيد للحسابات الدولية.
العملة (مطلوب): عملة الحساب — الافتراضية ريال سعودي (SAR).
المعلومات البنكية — رقم الحساب وSWIFT وIBAN
القسم الثاني "Banking Information" يحتوي على التفاصيل المصرفية:
رقم الحساب (مطلوب): رقم الحساب البنكي الفعلي — يُستخدم لتحديد الحساب في كشوف البنك.
SWIFT Code (اختياري): رمز البنك الدولي — ضروري للتحويلات الدولية.
IBAN (اختياري): رقم الحساب البنكي الدولي — رقم الآيبان الكامل للحساب.
الوصف: حقل نصي لإضافة ملاحظات — مثل: الغرض من الحساب أو تفاصيل إضافية.
نصيحة: أدخل رقم IBAN لتسهيل المطابقة مع كشوف البنك وللتحويلات الإلكترونية.
الإعدادات والربط بشجرة الحسابات
القسم الثالث "الإعدادات" يحتوي على خيار مهم:
الربط بشجرة الحسابات (اختياري): عند التفعيل، يتم إنشاء حساب محاسبي تلقائيًا في شجرة الحسابات مرتبط بهذا البنك.
هذا الربط يتيح تسجيل القيود المحاسبية مباشرة على حساب البنك — ضروري لتتبع الرصيد والتسوية البنكية.
المرفقات: منطقة لرفع مستندات — مثل: كشف حساب البنك، عقد فتح الحساب، أو أي مستندات داعمة.
الملخص: بطاقة تعرض ملخص البيانات المدخلة قبل الحفظ.
ملخص حقول الحساب البنكي
| الحقل | مطلوب؟ | الوصف |
|---|---|---|
| اسم الحساب البنكي | ✅ | اسم واضح للحساب المصرفي |
| الاسم المختصر | ❌ | اختصار للتعرف السريع |
| الحالة | ✅ | نشط أو غير نشط |
| الدولة | ❌ | بلد البنك (للحسابات الدولية) |
| العملة | ✅ | عملة الحساب (افتراضي: SAR) |
| رقم الحساب | ✅ | رقم الحساب البنكي الفعلي |
| SWIFT Code | ❌ | رمز البنك الدولي |
| IBAN | ❌ | رقم الآيبان الكامل |
| الوصف | ❌ | ملاحظات وتفاصيل إضافية |
| ربط بشجرة الحسابات | ❌ | إنشاء حساب محاسبي تلقائي |
القسم الثاني: إضافة خزينة
الخطوات 6-7 لإنشاء خزينة نقدية جديدة
إضافة خزينة — تفاصيل الخزينة
صفحة "إضافة خزينة" أبسط من الحساب البنكي — تحتوي على قسم واحد "تفاصيل الخزينة":
اسم الخزينة (مطلوب): اسم واضح — مثل: "خزينة نقطة البيع"، "خزينة المتجر الرئيسي"، أو "صندوق المصروفات النثرية".
الفرع (مطلوب): الفرع أو مكان العمل المرتبط بالخزينة — كل خزينة تنتمي لفرع معين.
الحالة (مطلوب): نشط أو غير نشط — تحدد ما إذا كانت الخزينة متاحة للاستخدام.
حارس الخزينة (مطلوب): الموظف المسؤول عن الخزينة — أمين الصندوق الذي يتولى إدارة النقدية.
الوصف (اختياري): ملاحظات إضافية عن الخزينة.
ملاحظة: الخزينة تتطلب تعيين حارس (أمين صندوق) — وهو الشخص المسؤول عن النقدية ويظهر في التقارير.
إعدادات الخزينة والحفظ
القسم الثاني "الإعدادات" مشابه للحساب البنكي:
الربط بشجرة الحسابات (اختياري): إنشاء حساب محاسبي تلقائي للخزينة في شجرة الحسابات.
الملخص: بطاقة تعرض ملخص بيانات الخزينة قبل الحفظ.
اضغط "حفظ" لإنشاء الخزينة — ستظهر في قائمة الحسابات البنكية والخزائن برمز TRJ.
بعد الحفظ: يمكنك استخدام الخزينة في سندات القبض والصرف، نقاط البيع، والقيود اليومية.
نصيحة: فعّل الربط بشجرة الحسابات لتتبع رصيد الخزينة محاسبيًا — ضروري للتسوية ومطابقة النقدية.
ملخص حقول الخزينة
| الحقل | مطلوب؟ | الوصف |
|---|---|---|
| اسم الخزينة | ✅ | اسم واضح للخزينة النقدية |
| الفرع | ✅ | الفرع أو مكان العمل المرتبط |
| الحالة | ✅ | نشط أو غير نشط |
| حارس الخزينة | ✅ | الموظف المسؤول (أمين الصندوق) |
| الوصف | ❌ | ملاحظات إضافية عن الخزينة |
| ربط بشجرة الحسابات | ❌ | إنشاء حساب محاسبي تلقائي |
مسار إضافة حساب بنكي أو خزينة
صفحة الحسابات
عرض القائمة
اختيار النوع
بنك أو خزينة
ملء البيانات
التفاصيل والإعدادات
الحفظ
جاهز للاستخدام
مميزات إدارة الحسابات والخزائن
حسابات بنكية متعددة
أضف عدة حسابات بنكية بعملات مختلفة — تتبع كل حساب بشكل مستقل مع رصيد فوري.
خزائن نقدية
أنشئ خزائن لكل فرع ونقطة بيع — مع تعيين أمين صندوق مسؤول عن كل خزينة.
ربط محاسبي تلقائي
ربط البنك أو الخزينة بشجرة الحسابات — تحديث تلقائي للأرصدة عند كل عملية.
تحويل بين الحسابات
حوّل الأموال بين البنوك والخزائن — مع قيد محاسبي تلقائي للتحويل.
تقارير الأرصدة
عرض أرصدة جميع الحسابات والخزائن — مع تصفية حسب النوع والحالة.
تصدير البيانات
صدّر قائمة الحسابات والخزائن — للمراجعة الخارجية والتدقيق المحاسبي.
نصائح مهمة للحسابات والخزائن
فعّل الربط بشجرة الحسابات لكل بنك وخزينة — يتيح تتبع الأرصدة محاسبيًا وإجراء التسويات بدقة.
أنشئ خزينة مستقلة لكل نقطة بيع — يسهّل تتبع النقدية ومطابقة المبالغ في نهاية كل وردية.
أدخل رقم IBAN وSWIFT للحسابات البنكية — ضروري للتحويلات الإلكترونية ومطابقة كشوف البنك.
عيّن حارس خزينة مسؤول — يظهر في التقارير ويسهّل تحديد المسؤولية عن أي فروقات نقدية.
راجع أرصدة الحسابات والخزائن دوريًا — طابقها مع كشوف البنك والعد الفعلي للنقدية.
أدِر أموالك باحترافية مع نظام Wrid
أنشئ حسابات بنكية وخزائن نقدية مع ربط محاسبي تلقائي — تتبع أرصدتك وأجرِ التسويات من واجهة واحدة. ابدأ تجربتك المجانية اليوم.
ابدأ الآن مجانًا